O Banco Central Europeu está a realizar um teste de esforço (stress test) temático sobre a resiliência cibernética, sobre como os bancos europeus respondem e recuperam de um ataque cibernético, cujos resultados serão publicados durante o verão de 2024.
A DBRS divulgou um comentário que analisa a forma como as notações de crédito ou as tendências dos ratings das instituições financeiras europeias foram afetadas por um fator ambiental, social ou de governação ou por uma combinação de fatores ESG em 2023.
O número de bancos europeus identificados como incorrendo em questões ESG que eram relevantes para as notações de crédito diminuiu em 2023 em comparação com os níveis de 2022, sem que nenhum fator ESG significativo afetasse as notações de crédito, em contraste com três bancos que foram afetados por fatores de governação significativos no ano anterior , o que normalmente indicaria que os bancos estão a resolver com sucesso os seus problemas de governação, conclui a DBRS.
Apesar de um ambiente geralmente benigno, 2023 foi marcado pela queda de uma instituição, o Credit Suisse Group AG (CSG), que foi em grande parte desencadeada por repetidas falhas de governação corporativa.
A DBRS analisa também quais são as perspetivas ESG para 2024.
“Em 2024, esperamos que os fatores de risco de Governance, como má conduta, riscos legais, bem como práticas de gestão de risco, permaneçam em destaque”, defende a agência.
Os fatores de risco social, que incluem a ciber-resiliência e a segurança dos dados, estão também cada vez mais presentes no mapa de risco das autoridades bancárias europeias, refletindo o seu potencial para conduzir a impactos negativos significativos na reputação e nos resultados financeiros, destaca a DBRS.
Por último, “continuaremos a assistir a desenvolvimentos relacionados com fatores de risco ambientais, particularmente riscos relacionados com as alterações climáticas em termos de divulgação e gestão, conforme exigido pelas autoridades bancárias europeias”.
Os principais destaques da análise da DBRS incluem assim os fatores ESG para os bancos europeus tendem a ser principalmente fatores de governança. Questões de governação como a má conduta e os riscos jurídicos são riscos operacionais fundamentais e permanecem no topo da agenda das autoridades europeias em 2024.
A privacidade e a segurança dos dados também estão no topo da agenda. O Banco Central Europeu está a realizar um teste de esforço (stress test) temático sobre a resiliência cibernética, sobre como os bancos europeus respondem e recuperam de um ataque cibernético, cujos resultados serão publicados durante o Verão de 2024.
“Esperamos que o foco nas mudanças climáticas continue. Provavelmente veremos novos desenvolvimentos na divulgação e gestão de riscos relacionados com o clima em 2024, conforme exigido pelas autoridades bancárias europeias”, conclui a DBRS.
“Os fatores sociais e de governação afetaram as classificações de crédito em 2023, no entanto, as avaliações de materialidade dos riscos relacionados com as alterações climáticas continuam a ser um foco principal”, defende Vitaline Yeterian, vice-presidente sénior, Global FIG da Morningstar DBRS.
“O impacto das alterações climáticas e dos riscos ambientais nas notações de crédito poderá tornar-se mais significativo ao longo do tempo, caso os bancos não mitiguem os riscos de forma adequada”, defende a responsável pela análise.
category-label- 
